Что такое инвестиционная рекомендация
Предоставление рекомендации по финансовым вопросам, на основании сведений, предоставленных клиентом, согласно заранее утвержденному порядку действия, называется индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Она содержит в себе аналитические советы о совершении сделок, покупке акции, обмена валют и других операций на рынке ценных бумаг.
Рекомендация сопровождается объяснениями, выкладками, сносками, детальным объяснением того или иного процесса с учетом возможных действий в течение непродолжительного времени. Она должна полностью соответствовать интересам клиента, предполагать его выгоду.
Сведения содержат определенную информацию или примерную стоимость сделки на рынке бумаг, которые рекомендуют или не рекомендуют осуществление финансовой операции. Причем рекомендация должна быть с подробными объяснениями, почему тот или иной вариант устраивает или не устраивает инвестиционного советника.
Индивидуальная инвестиционная рекомендация должна быть предоставлена клиенту инвестиционным советником в одной или нескольких форм в соответствии с договором о финансовом сотрудничестве между инвестиционным советником и клиентом. Рекомендация может быть устной, письменной или в электронном виде.
Кто может давать инвестиционные рекомендации
Такого рода рекомендации имеют право давать инвестиционные советники, в роли которых может выступать компания или индивидуальный предприниматель. Согласно действующему законодательству инвестсоветник или фирма, которая оказывает данного рода услуги, должны числиться в официальном реестре инвестиционных советников. Для того чтобы войти в него, советники должны отвечать установленным требованиям.
Общепринятый стандарт устанавливает требования к деятельности по инвестиционному консультированию, в том числе к составлению инвестиционного профиля клиента. Инвестиционный советник действует в интересах своего клиента, более того, должен ставить его интересы выше собственных. Чем больше в ходе предложения финансовых инструментов создается впечатление о заботе, об интересах инвестора, тем больше это похоже на индивидуальную инвестиционную рекомендацию.
Инвестсоветник обязан составлять четкий инвестиционный профиль клиента, учитывать его ожидания по доходности и толерантность к риску, предоставить всю необходимую информацию по сделкам или бумагам своему клиенту. Советник несет ответственность за свои рекомендации. Они выдается на основании информации о принадлежащих клиенту финансовых инструментах и денежных средствах.
Кто такой инвестиционный советник?
Профессиональный участник рынка ценных бумаг, который оказывает консультационные услуги законным образом и получает за это прибыль, называется инвестиционным советником. Услуги по финансовому консультированию осуществляются на договорной основе, согласно заключенному договору на предоставление услуг.
Формировать инвестиционные рекомендации, анализируя информацию на рынке, может только член регулируемой организации профессиональных участников рынка ценных бумаг. Это проверяется в особом реестре, который дает право советникам вести деятельность. Главная задача инвестиционного советника определить, какие из предполагаемых сделок более рискованные, и выбирать те, которые соответствуют типу инвестиционного профиля.
Важно понимать, что инвестиционная рекомендация – это всего лишь рекомендация, а она не предполагает немедленного исполнения. Более того, клиент вправе отказаться от нее и поступить так, как считает нужным сам. При этом взяв всю ответственность за сделку на себя.
Опубликовано 20.12.2021 22:49